Em 22 de abril, a MakerDAO, conhecido como o 'banco central' do mundo DeFi, em parceria com o projeto da cadeia de suprimentos financeiros Centrifuge, concluiu o primeiro empréstimo de ativos do mundo real em DeFi (finanças descentralizadas). A Centrifuge ajudou a New Silver, um fundo de empréstimos, a estabelecer um fundo de amortização de imóveis e transferir um fundo de empréstimos em seu protocolo Centrifuge Tinlake. Eles acabaram de financiar seu primeiro empréstimo usando a MakerDAO como uma linha de crédito.
É um grande avanço e marco para DeFi. Com a ajuda do DeFi, as instituições financeiras do mundo real podem operar 24 horas por dia em contratos inteligentes sem problemas de confiança e fornecer taxas de juros baixas sobre empréstimos e acesso a liquidez instantânea com custos de capital mínimos. Isso abre as portas para um novo mercado de trilhões de dólares para DeFi.
O DeFi é amplamente considerado como a segunda aplicação em grande escala do blockchain, o que atraiu a atenção das principais instituições financeiras. O Bank of America divulgou anteriormente um relatório sugerindo que é mais otimista sobre o Ethereum do que o Bitcoin por causa da existência do DeFi.
No entanto, o DeFi em sua forma atual ainda não está pronto para as finanças tradicionais. Veja o Ethereum, o projeto mais amplamente adotado do ecossistema DeFi, como exemplo. Desvantagens como altas taxas de transação, ineficiências de desempenho e a falta de proteção de privacidade ainda são abundantes.
Os tópicos deste artigo
A proteção da privacidade torna-se um obstáculo no desenvolvimento do DeFi
A proteção da privacidade é um grande gargalo, mas também oferece uma boa oportunidade para o DeFi. Os investidores, instituições e bancos tradicionais atribuem grande importância à proteção da privacidade. É difícil imaginar que eles colocarão seus ativos em uma plataforma completamente aberta.
A proteção da privacidade pode tornar os empréstimos DeFi mais amplamente aplicados e tornar os empréstimos de crédito na rede mais rápidos. O empréstimo atual do DeFi é geralmente sobrecolateralizado, porque não há informações suficientes sobre os usuários. Se a privacidade puder ser protegida, os usuários podem fornecer dados confidenciais, como dados financeiros e outros dados comportamentais, para gerar sua própria avaliação de crédito sem divulgá-la abertamente. O crédito calculado pode então ser usado para fornecer empréstimos de crédito aos usuários.
A proteção da privacidade também pode proteger melhor os investidores de invasores. Atualmente, todas as informações sobre o protocolo DeFi são públicas. Todos podem ver o que o usuário deseja fazer, assim como o invasor. Muitos invasores usarão essas informações para atacar usuários com fins lucrativos. Se as informações de transação dos usuários estiverem protegidas, eles não serão atacados ou arbitrados.
Status atual da proteção de privacidade do Blockchain
Como um aplicativo financeiro, é urgente que o DeFi fortaleça sua proteção de privacidade. Somente assim o DeFi pode se tornar mais seguro e atingir um mercado mais amplo no mundo real.
Já existem soluções focadas em privacidade no blockchain, como a criptomoeda Zcash, provedores de serviços de 'mistura de moedas ' centralizados como MixerTombler e Bestmixer.io, e o protocolo descentralizado de 'mistura de moedas ' Tornado Cash, entre outros.
No entanto, os serviços centralizados de mistura de moedas estão repletos de problemas de segurança. A tecnologia de mistura de moedas pode evitar o vazamento de informações de transação no blockchain em grande medida, mas ainda existem alguns gargalos de eficiência e riscos de segurança. Além disso, não suporta programação personalizada, o que significa que não pode suportar funções secundárias.
O problema com as cadeias públicas de criptomoeda e privacidade é que elas são incapazes de aumentar o suporte para contratos inteligentes e, ao mesmo tempo, garantir transações privadas. Ekiden tentou fazer isso com base no Oasis Labs, mas devido aos seus produtos imaturos e à falta de suporte de desenvolvedor suficiente, é difícil para eles exercerem uma forte influência.
A Secret Network está atualmente projetando um modelo de computação de privacidade em contratos inteligentes gerais. No entanto, apenas as trocas em rede foram publicadas e a liquidez é muito fraca. Além disso, Secret Network precisa usar Rust para desenvolvimento, embora existam apenas alguns desenvolvedores Rust, e eles estão focados principalmente no ecossistema Polkadot.
Os projetos acima também enfrentam outros problemas comuns, como o design deficiente do ecossistema na cadeia e os problemas de transação entre cadeias. Mesmo que as soluções com foco na privacidade estejam maduras, é inútil se não tiverem ecossistemas sólidos.
Entre as soluções descentralizadas, a mais conhecida é o projeto Tornado.Cash, que é construído na rede Ethereum. Ele usa a tecnologia zk-SNARK (Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge) e pode enviar tokens ETH e ERC-20 para qualquer endereço de uma forma indetectável. No entanto, ele só pode suportar ETH e DAI, cDAI, USDC, USDT, WBTC. Outra deficiência importante do Tornado é que ele consome muito gás. Uma operação privada de 1 ETH pode exigir pelo menos 20% de gás extra (em uma estimativa conservadora), o que impede os usuários de adotar o projeto.
Em geral, todos esses projetos carecem de uma solução de privacidade completa, mas é importante perceber que, no espaço do blockchain, apenas os projetos que podem garantir privacidade total são realmente significativos.
Proteção de privacidade do DeFi e do misturador de cebola
Onion Mixer propõe uma solução eficiente e segura para a mistura de moedas. É um protocolo descentralizado para transações privadas entre cadeias, que pode suportar transações DeFi em várias cadeias heterogêneas. Ele segue a ideia de “ mistura de moedas ” da CoinJoin, mas também incorpora a tecnologia de prova de conhecimento zero zkSNARK, que pode quebrar a conexão entre o endereço de depósito do usuário e o endereço de retirada, de modo a realizar uma transação privada para todos os componentes DeFi.
A descentralização e o cruzamento de cadeias heterogêneas são a tendência de desenvolvimento e a demanda de mercado da DeFi atualmente. O mecanismo da tecnologia Onion Mixer o torna mais compatível com o DeFi, ou seja, possui mais casos de uso.
Atualmente, a interoperabilidade dos projetos DeFi está aumentando, e todos os tipos de ativos podem ser usados no protocolo DeFi. O espaço Defi também mostra uma tendência de desenvolvimento síncrono de várias cadeias, e a transferência de ativos entre cadeias está aumentando gradualmente. Além disso, a demanda dos usuários por privacidade tornou-se mais urgente. A implementação de várias cadeias e a tecnologia de transação entre cadeias do Onion Mixer fornecem serviços de privacidade para mais ativos, o que o distingue de projetos como o Tornado.
Como DeFi está se tornando mais difundido e atraindo instituições mais tradicionais, os principais requisitos precisam ser atendidos e o Onion Mixer tem a capacidade para fazer isso. Devido aos grandes volumes de transações em instituições tradicionais, há uma forte exigência de anonimato nos protocolos de mistura de moedas. Se não houver transações de mistura de moedas suficientes, haverá um limite de anonimato. Para resolver esse problema, o Onion Mixer projeta tokenomics sustentável, que fornece aos usuários incentivo suficiente para participar, aumentando assim o volume total de transações anônimas. A coleção anônima do protocolo do Onion Mixer é chamada de “mixer”. O mixer permite que os usuários conduzam transações privadas a qualquer momento. O “mixer” é diferente das “piscinas” do Tornado. O “pool” inclui apenas um tipo de token, enquanto o “mixer” suporta vários tipos de tokens, o que contribui para uma melhor proteção da privacidade.
Para abrir novos mercados, o DeFi precisa atualizar a proteção da privacidade de forma abrangente. As instituições tradicionais já dispõem de medidas rígidas de prevenção de riscos, como futuros, opções, swaps, etc. Elas não querem que suas práticas de investimento na rede sejam expostas ou monitoradas, pois isso pode ajudar seus oponentes a atacá-las. Portanto, eles precisam urgentemente de protocolos de privacidade para proteger suas transações, uma necessidade que trará mais usuários ao DeFi. O Onion Mixer pode conectar vários mixers para formar um mixer em cascata para aumentar sua capacidade de proteção de privacidade.
Devido à descentralização do blockchain, os dados não são mais controlados por um único centro. A proteção de privacidade garantirá que o valor desse recurso se destaque. Quando o valor dos dados pessoais é explorado, desenvolvido e utilizado no futuro, os usuários podem não apenas usar a proteção da privacidade para se proteger, mas também controlar o acesso aos dados, autorizando os usuários. O Onion Mixer está de acordo com essa tendência de demanda.
Sem dúvida, DeFi foi revolucionário e difundido. As demandas futuras do DeFi forçarão o desenvolvimento e a atualização da proteção de privacidade, o que, por sua vez, irá realmente beneficiar o DeFi. As demandas de proteção de privacidade e DeFi se reforçam mutuamente e trarão melhores serviços financeiros aos usuários.
Imagem por Thomas Breher de Pixabay
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